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防范非法集资宣传教育资料
发布单位:甘南县人民政府 点击:34605次 时间:2018-05-11 10:36
防范非法集资宣传教育资料

   为深入贯彻党的十九大kkkkkkkkkk、中央经济工作会议和全国金融工作会议关于坚决打好防范化解金融风险攻坚战的战略部署bbbb,国家处置非法集资部际联席会议决定加大防范非法集资宣传力度bbbbggggg,新拍摄3部防范非法集资公益广告片kkkkk,敬请观看kkkkk。




防范非法集资宣传教育资料

一bbbbggggg、非法集资的定义和特征

定义:指法人bbbbkkkkkggggg、其他组织或者个人,未经有关部门批准,向社会公众募集资金的行为。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪kkkkk,它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪kkkkk、欺诈发行股票债券罪和擅自发行股票kkkkk、公司ggggg、企业债券罪bbbbkkkkk。

主要特征:①未经有关部门依法批准kkkkkkkkkk,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。②承诺在一定期限内给出资人还本付息ggggg?kkkkkgggggkkkkk;贡靖断⒌男问匠曰醣倚问轿魍?ggggg,还包括以实物形式和其他形式bbbb。③向社会不特定的对象筹集资金kkkkkbbbb,即向社会公众筹集资金。④以合法形式掩盖其非法集资的性质kkkkk。

二kkkkkbbbb、非法集资主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样kkkkk。从目前案发情况看ggggg,主要包括债权kkkkk、股权kkkkk、商品营销bbbbggggg、生产经营等四大类bbbb。1ggggg、借种植ggggg、养殖、项目开发kkkkkgggggbbbb、庄园开发bbbb、生态环保投资等名义非法集资gggggbbbbbbbb;2、以发行或变相发行股票kkkkkkkkkkbbbb、债券bbbbkkkkk、彩票bbbb、投资基金等权利凭证或者以期货交易bbbb、典当为名进行非法集资bbbbbbbb;3kkkkkkkkkk、通过认领股份ggggg、入股分红进行非法集资kkkkkgggggkkkkk;4kkkkk、通过会员卡gggggbbbb、会员证gggggggggg、席位证kkkkkggggg、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;5gggggkkkkkbbbb、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员ggggg、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资kkkkk;6、利用民间“会”bbbb、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;7kkkkk、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品gggggkkkkk,如“电子商铺”ggggg、“电子百货”投资委托经营kkkkk、到期回购等方式进行非法集资gggggggggggggggkkkkk;8bbbb、对物业kkkkk、地产等资产进行等份分割kkkkkbbbb,通过出售其份额的处置权进行非法集资kkkkkbbbb;9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;10kkkkk、利用传销或秘密串联的形式非法集资kkkkkkkkkk;11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资bbbbggggg;12kkkkk、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资ggggg。

三bbbb、非法集资的典型手段

非法集资的手法花样翻新,主要有以下六种典型手段:

(一)假冒民营银行的名义gggggbbbb,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策gggggbbbb,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照kkkkk,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款kkkkkkkkkk。

(二)非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资kkkkk,主要有两个方面:一是发售虚假的理财产品,二是虚构借款方kkkkk,以提供借款担保名义非法吸收资金bbbbkkkkk。

(三)以境外投资kkkkkggggg、高新科技开发旗号kkkkk,假冒或者虚构国际知名公司设立网站kkkkkggggg,并在网上发布销售境外基金、原始股gggggkkkkk、境外上市kkkkkgggggbbbb、开发高新技术等信息gggggbbbbbbbb,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报bbbb,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金gggggkkkkk,然后关闭网站kkkkkggggg,携款逃匿bbbb。

(四)以“养老”的旗号bbbbkkkkk,表现为:一是以投资养老公寓bbbb、异地联合安养为名,以高额回报bbbb、提供养老服务为诱饵bbbb,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座ggggg、免费体检、免费旅游gggggkkkkkggggg、发放小礼品方式gggggbbbb,引诱老年人群众投入资金bbbbkkkkkggggg。

(五)以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币bbbbkkkkk、纪念钞bbbbggggg、邮票等所谓的收藏品为工具ggggg,声称有巨大升值空间gggggbbbb,承诺在约定时间后高价回购ggggg,引诱群众购买,然后携款潜逃bbbb。

(六)假借P2P名义非法集资ggggg。即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台bbbb,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假信息等手段吸收公众资金kkkkkggggg,突然关闭网站或携款潜逃ggggg。

四ggggg、如何识别和防范非法集资活动

社会公众识别和防范非法集资kkkkk,应注意以下四个方面:

一要认清非法集资的本质和危害bbbb,提高识别能力kkkkkbbbb,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析kkkkk,避免上当受骗kkkkkkkkkk。

二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法kkkkkggggg,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准ggggg;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报bbbb,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点kkkkk;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质kkkkkggggg。

三要增强理性投资意识bbbb。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此bbbb,—定要增强理性投资意识ggggg,依法?ggggg;ぷ陨砣ㄒ鎘kkkk。

四要增强参与非法集资风险自担意识bbbb。根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失ggggggggggbbbb,由参与者自行承担bbbb,而所形成的债务和风险gggggkkkkk,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位gggggkkkkk。因此kkkkkkkkkkbbbb,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款bbbbkkkkk、股票ggggg、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资ggggg。天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,高利投资回报很可能伴随着非法集资行为。

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